No soy un asesor financiero. Toda la información proporcionada en este artículo es únicamente con fines educativos e informativos. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos que consulte a un asesor financiero certificado.
En nuestro artículo ‘ETFs de Índice: Invierte Sin Complicaciones’, explicaremos qué son los ETFs de índice, que tipos existen, algunos ejemplos de estos y también compararemos con los ETFs sectoriales.
Si aún no estás familiarizado con los ETFs, te invito a leer la guía básica que he preparado: (guía básica de ETF’s). Esta guía es fácil de entender y te brindará una introducción completa a este tipo de inversión.
¿Qué es un ETF de índice?
Un ETF de índice es un instrumentos de inversión que sigue o replica el rendimiento de un índice específico. Un índice es una medida estadística de un conjunto de valores o activos financieros. Estos se diseñan para reflejar el desempeño de un índice subyacente determinado. (Aprende mas términos financieros).
Tipos de índices:
Existen numerosos índices en todo el mundo, cada uno de los cuales representa una medida del desempeño de un mercado o sector específico. A continuación, te mencionaré los mas reconocidos y ampliamente seguidos:
Dow Jones Industrial Average (DJIA)
También conocido como «Dow Jones» o «el Dow», el DJIA, incluye a 30 de las mayores empresas estadounidenses, abarcando una amplia variedad de sectores.
Nasdaq 100
El Nasdaq 100, incluye a las 100 mayores compañías no financieras cotizadas en el mercado Nasdaq. Estas empresas suelen ser líderes en sectores tecnológicos y de crecimiento.
Russell 2000
El Russell 2000, abarca a 2,000 compañías de pequeña capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas más pequeñas en comparación con el S&P 500 o el Dow Jones.
S&P 500
El S&P 500, representa el desempeño de las 500 principales compañías estadounidenses en términos de capitalización de mercado.
S&P MidCap 400
El S&P MidCap 400, incluye a 400 compañías de mediana capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas que se encuentran entre las grandes y las pequeñas.
S&P SmallCap 600
El S&P SmallCap 600, abarca a 600 compañías de pequeña capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas más pequeñas que el S&P MidCap 400.
Dow Jones U.S. Real Estate Index
Refleja el desempeño del sector inmobiliario en los Estados Unidos y comprende a compañías relacionadas con bienes raíces, incluyendo bienes raíces de inversión (REITs). (Aprende sobre los REITs).
PHLX Semiconductor Index (SOX)
El SOX, representa el desempeño de las principales compañías de semiconductores en los Estados Unidos.
Dow Jones U.S. Financials Index
Este sigue a compañías del sector financiero en los Estados Unidos, incluyendo bancos, aseguradoras y otras instituciones financieras.
S&P GSCI (Goldman Sachs Commodity Index)
El S&P GSCI, sigue las materias primas de commodities, como petróleo, gas natural, metales preciosos, agriculturales, entre otros.
Nasdaq Composite
El Nasdaq Composite, incluye a todas las acciones cotizadas en el mercado Nasdaq, que se caracteriza por tener una fuerte representación de empresas tecnológicas y de crecimiento.
NYSE Composite
El NYSE Composite, representa a todas las acciones cotizadas en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), una de las bolsas más antiguas y grandes de Estados Unidos.
ETFs de índice vs ETFs de sectores
Los ETFs de índices y los ETFs sectoriales tienen ventajas diferentes para los inversores.
Los ETFs de índices brindan una exposición amplia y diversificada a todo un mercado o a un segmento amplio de la economía. Siguen el S&P 500 o el Dow Jones, lo que permite a los inversores obtener una visión general del mercado en su conjunto y distribuir el riesgo. Además, suelen ser más estables a largo plazo, reflejando el rendimiento general del mercado.
Por otro lado, un aspecto atractivo de los ETFs de índices es que tienden a tener expense ratios más bajos en comparación con los ETFs sectoriales. Esto se traduce en costos más reducidos para los inversionistas, lo cual es especialmente relevante cuando se busca invertir de manera eficiente (Aprende sobre ETFs de bajo costo). Esto se debe a que siguen un enfoque pasivo, replicando el rendimiento del índice subyacente, lo que reduce los costos de gestión.
Por otro lado, los ETFs sectoriales se enfocan en sectores específicos de la economía, como tecnología, energía, salud o bienes raíces. Esto permite a los inversores obtener una exposición más específica a los sectores en los que tienen interés o conocimientos más profundos. Los ETFs sectoriales brindan la oportunidad de especializarse en esos sectores y aprovechar las oportunidades de crecimiento que puedan presentarse. Aunque los expense ratios de los ETFs sectoriales tienden a ser más altos, el potencial de generar rendimientos superiores en un sector en particular puede compensar esos costos adicionales.
Algunos ejemplos de ETFs de índice famosos
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Sigue el S&P 500. Este es el primer ETF creado en la historia. Tiene un alto volumen.
- Invesco QQQ Trust (QQQ): Rastrea el Nasdaq-100.
- iShares Russell 2000 ETF (IWM): Sigue el Russell 2000, que incluye empresas más pequeñas con una capitalización de mercado menor.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Proporciona exposición a la totalidad del mercado de valores estadounidense.
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA): Sigue el Dow Jones Industrial Average (DJIA), que representa a 30 empresas industriales importantes.
- iShares MSCI EAFE ETF (EFA): Rastrea el MSCI EAFE, que incluye empresas de mercados desarrollados fuera de Estados Unidos y Canadá.
- Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO): Proporciona exposición a los mercados emergentes en todo el mundo.
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Sigue el MSCI Emerging Markets, que incluye acciones de mercados emergentes de todo el mundo.
- SPDR Gold Shares (GLD): Ofrece exposición al precio del oro físico.
- iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): Proporciona exposición a bonos corporativos de grado de inversión en dólares estadounidenses.
- iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG): Rastrea el desempeño del S&P GSCI (Standard & Poor’s Goldman Sachs Commodity Index), que incluye una amplia canasta de commodities.
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Referencias
- Imagen de Freepik
- Photo by Anna Nekrashevich: Pexels
- CNBC: Index Fund
- Los ETFs fueron obtenidos de: https://etfdb.com/