Descubre el mundo de los ETFs y cómo pueden impulsar tu estrategia de inversión. Sumérgete en el emocionante universo de los Exchange-Traded Funds (ETFs), instrumentos financieros que te permiten acceder a una amplia gama de activos y mercados con facilidad y flexibilidad.
No soy un asesor financiero. Toda la información proporcionada en este artículo es únicamente con fines educativos e informativos. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos que consulte a un asesor financiero certificado.
En este artículo, titulado ‘ETFs Sectoriales: Maximiza Tu Inversión Con Sus Beneficios’, exploraremos el fascinante mundo de los ETFs sectoriales. A lo largo de esta lectura, descubriremos qué son los ETFs sectoriales, sus características distintivas, algunos de los ETFs de sectores más reconocidos, así como los sectores a los que pertenecen. También analizaremos las ventajas que ofrecen estos instrumentos financieros y cómo pueden potenciar nuestro portafolio de inversiones.
Si no sabes lo que son los ETFs, puedes leer nuestro articulo donde hablamos de sus características y como funcionan. (ETFs, lo básico).
¿Qué son los ETFs sectoriales?
Los ETFs sectoriales son una clase específica de fondos de inversión que rastrean y replican el desempeño de un índice o canasta de activos que pertenecen a un sector económico específico. Estos sectores pueden abarcar una amplia variedad, como tecnología, salud, energía, finanzas, materiales, industriales y comunicación, entre otros. También existen algunos más específicos que se enfocan en áreas como biotecnología, consumo básico, consumo discrecional, inteligencia artificial, energías renovables, entre otros. Aprende mas términos financieros.
Características
Enfoque en un sector específico: Se centran en un sector económico en particular, como salud, finanzas, tecnología, semiconductores, entre otros.
Transparencia en la composición del ETF: Proporcionan una transparencia clara sobre los activos que conforman su cartera, lo que permite a los inversores conocer las empresas que poseen.
Costos de manejo ligeramente más altos que los ETFs de índice: Debido a la gestión especializada requerida para mantener un enfoque sectorial, los costos de administración tienden a ser ligeramente más altos que los de los ETFs de índice.
Negociados en bolsa: Se compran y venden en bolsa, lo que brinda a los inversores la flexibilidad de entrar y salir de sus posiciones durante el horario de negociación.
Diversificación dentro del sector: Suelen ofrecer una diversificación notable dentro del sector seleccionado, al incluir múltiples empresas que operan en diferentes segmentos o sub-industrias.
ETFs sectoriales reconocidos
La siguiente lista muestra algunos ETFs reconocidos y el tipo de sector que rastrea:
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY)
iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC)
Utilidades
Global X U.S. Infrastructure Development ETF (PAVE)
Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)
Vanguard Utilities ETF (VPU)
Ventajas y Estrategias
Además de brindarnos todas las características de un ETF, podemos utilizar estos tipos de ETFs para ser selectivos en sectores que pensamos que se destacarán en el futuro.
Estos ETFs tienen un mayor potencial de crecimiento en comparación con un ETF de índice general. Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta mayor perspectiva de crecimiento viene acompañada de un mayor riesgo debido a la fuerte exposición a un sector específico. Por ejemplo, si tienes una inversión del 100% en un ETF de energía y el precio del petróleo baja en el mercado, es posible que ese ETF tenga un mal desempeño.
Por esta razón, la diversificación es clave. Si estás considerando añadir sectores específicos a tu cartera, asegúrate de conocer el ciclo económico actual para tomar decisiones más informadas. Muchos inversionistas utilizan la rotación de los ciclos económicos para ajustar sus carteras y aprovechar el crecimiento potencial en diferentes sectores. Además, algunos inversores aprovechan sectores que actualmente tienen un bajo desempeño para adquirir participaciones y esperar su futuro crecimiento.
No soy un asesor financiero. Toda la información proporcionada en este artículo es únicamente con fines educativos e informativos. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos que consulte a un asesor financiero certificado.
En este artículo ‘Guía Rápida de ETFs: Lo Esencial para Empezar a Invertir’explicaremos lo que son los ETFs, los tipos que existen, estrategias para seleccionarlos, ventajas y desventajas, algunos ejemplos populares, y hablaremos de la estrategia sistemática.
¿Qué es un ETF?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) es un tipo de fondo de inversión que se negocia en bolsa de valores, y está compuesto por una cesta diversificada de activos, como acciones, bonos, materias primas o una combinación de estos.
Una manera sencilla para entenderlo sería; imaginarte una canasta de frutas en un supermercado. Cada fruta representa un activo financiero, como una acción o un bono. Este fondo sería como una canasta que contiene una variedad de frutas diferentes, donde cada fruta representa una parte del fondo. Los inversores pueden comprar «fracciones» de la canasta en la bolsa, de manera similar a como compran frutas individuales del supermercado. Al hacerlo, los inversores obtienen una exposición diversificada a diferentes activos financieros sin tener que comprar cada uno por separado. Aprende sobre mas (términos financieros).
¿Qué tipos de ETFs existen?
Existen diferentes tipos de ETFs que le permiten al inversor generar ingreso, realizar especulaciones, o reducir el riesgo en su cartera de inversion. Estos pueden ser manejados activamente o pasivamente. Usualmente, los manejados pasivamente llevan menos costos. En general, los fondos de gestión pasiva buscan replicar el rendimiento de un índice de referencia específico, mientras que los fondos de gestión activa buscan superar el rendimiento del mercado mediante la selección de valores individuales o la adopción de estrategias de inversión específicas. Algunos tipos de ETFs son:
ETFs de renta variable
En estos tipos, invierten en acciones y valores emitidos por empresas que cotizan en bolsa. Estos están diseñados para replicar el rendimiento de un índice de referencia específico, como el S&P 500 o el Nasdaq. (Aprende aquí sobre ETFs de índice).
ETFs de renta fija
Los de renta fija generalmente invierten en instrumentos de deuda, tales como bonos corporativos, bonos del tesoro y bonos municipales, en vez de acciones.
ETFs sectoriales
Estos invierten específicamente en empresas pertenecientes a un sector en particular, como por ejemplo, el sector de la salud, tecnología, alimentos, entre otros. (Aprende aquí sobre ETFs sectoriales).
ETFs de mercados emergentes
Los de mercados emergentes invierten en acciones y bonos emitidos por empresas y gobiernos de países en desarrollo específicos.
ETFs de divisas
Los de divisas permiten a los inversores invertir en una variedad de monedas y así tomar ventaja de las fluctuaciones en los tipos de cambio como parte de una estrategia de inversión más amplia.
ETFs de materia prima
Los de materias primas se centran en la inversión en materias primas como el oro, petróleo, gas natural, alimentos y metales.
ETFs de inversión socialmente responsable (ISR)
Estos se enfocan en invertir en empresas que tienen un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente, y que cumplen con ciertos estándares de sostenibilidad.
ETFs apalancados
Los apalancados utilizan derivados financieros, como futuros y opciones, para aumentar el apalancamiento y la exposición a un índice o mercado subyacente. En otras palabras, estos fondos utilizan estrategias de endeudamiento para amplificar los retornos de una inversión.
ETFs inversos
Estos invierten en instrumentos financieros que se mueven en la dirección opuesta a un índice de referencia, permitiendo a los inversores especular sobre la caída de los mercados.
ETFs de factor
Estos invierten en empresas que tienen ciertas características de riesgo, como alta rentabilidad, baja volatilidad o calidad financiera.
Cómo elegir un ETF
Elegir un ETF puede ser abrumador, dado que hay muchas opciones disponibles y seleccionar el adecuado resulta crucial para alcanzar tus objetivos financieros. Para elegir el adecuado, te recomendamos seguir los siguientes pasos:
Establece tus metas de inversión
Debes considerar si buscas una inversión a corto o largo plazo, si prefieres una inversión conservadora o agresiva, o si estás interesado en un sector específico o en una exposición diversificada. Establecer tus metas de inversión te ayudará a seleccionar el adecuado para ti.
Realiza una investigación sobre los ETFs disponibles
Una vez que tengas claridad sobre tus objetivos de inversión, es recomendable realizar una investigación exhaustiva sobre los diferentes disponibles. Existen sitios web especializados, como Morningstar o Yahoo! Finance, que te permiten revisar y compararlos entre ellos, lo que facilitará el proceso de selección. Estos recursos pueden proporcionarte información detallada sobre los costos, el rendimiento histórico y la composición del mismo, lo que te permitirá tomar decisiones más informadas.
Analiza el rendimiento histórico
Es recomendable que revises el rendimiento del que te interesa y lo compares con otros similares y el rendimiento del mercado en general. De esta manera, podrás tener una idea más clara de su desempeño y estabilidad.
Considera los costos
Los costos pueden variar significativamente. Un buen punto de referencia para determinar si un ETF es costoso o no es comparar su costo con el promedio de la industria. En general, si cobran más del 1% en gastos de administración se considera caro. Los que cobran menos del 0,5% en gastos de administración se consideran razonables. Sin embargo, es importante recordar que el costo no es el único factor que debes considerar al elegir un ETF, ya que el rendimiento histórico, la liquidez y la exposición al mercado también son importantes. (Aprende sobre los ETFs de bajo costo).
Evalúa la diversificación
Asegúrate de que el que elijas tenga una buena diversificación para reducir el riesgo de tu inversión. Estos pueden ofrecer una exposición diversificada a diferentes áreas del mercado, lo que significa que si una empresa o sector tiene un mal desempeño, no afectará significativamente a tu inversión. Por lo tanto, es importante evaluar la diversificación que ofrecen si deseas invertir.
Consulta con un asesor financiero
Si tienes dudas o preguntas adicionales sobre cómo elegir el ETF adecuado, es una buena idea consultar con un asesor financiero. Un profesional en este campo puede ayudarte a evaluar tus objetivos de inversión y tus necesidades financieras. Además, un asesor financiero también puede ayudarte a entender mejor cómo funcionan los ETFs y cómo afectan tus finanzas personales. Pueden brindarte una perspectiva experta sobre los riesgos y beneficios de cada uno, lo que puede ayudarte a tomar una decisión informada y segura.
Ventajas y desventajas de los ETFs
Los ETFs tienen ventajas y desventajas que debes tener en cuenta antes de invertir en ellos. Estas ventajas y desventajas pueden variar de acuerdo a muchos factores, pero en general estos son algunos:
Ventajas de los ETFs:
Diversificación: La diversificación es una de las principales ventajas. Al invertir, estás invirtiendo en un conjunto diverso de activos, lo que reduce el riesgo de tu inversión. Si inviertes en un solo valor o sector, tu inversión estará expuesta a los altibajos de ese mercado en particular. Por otro lado, si inviertes en uno diversificado, estarás expuesto a varios sectores y empresas, lo que puede reducir el riesgo y la volatilidad de tu inversión. Además, los diversificados también pueden ayudarte a aprovechar las oportunidades de crecimiento en diferentes sectores del mercado.
Accesibilidad: Una de las grandes ventajas es su accesibilidad. Al negociarse en bolsa, puedes comprar o vender acciones en cualquier momento durante el horario de mercado, lo que significa que tienes un mayor control y flexibilidad sobre tus inversiones.
Bajos costos: Algunos tienden a ser menos costosos que los fondos mutuos, lo que significa que puedes mantener más de tus ganancias en tu bolsillo.
Transparencia: Suelen publicar su cartera diariamente, lo que te permite conocer exactamente en qué estás invirtiendo.
Desventajas de los ETFs:
Comisiones: Al igual que con cualquier inversión, existen comisiones asociadas a los ETFs, como la comisión de corretaje y la comisión de gestión. Aunque generalmente son más bajas que las comisiones de los fondos mutuos, pueden sumarse con el tiempo.
Liquidez: Aunque la mayoría tienen una buena liquidez, algunos pueden tener un volumen de operaciones bajo y un spread de oferta y demanda más amplio, lo que puede afectar su liquidez y volatilidad.
Riesgo de concentración: Algunos están muy concentrados en un sector específico o en un país determinado, lo que puede aumentar su riesgo. Si el sector o país experimenta dificultades, el ETF también puede sufrir.
Falta de control sobre la cartera: Los inversores no tienen control directo sobre la composición de la cartera. Si bien esto puede ser una ventaja para algunos inversores, otros pueden preferir tener más control sobre sus inversiones.
ETFs populares
SPDR S&P 500 ETF (SPY): Este sigue el índice S&P 500 y es uno de los más populares en el mercado.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Este sigue el rendimiento del índice de mercado total de Estados Unidos, lo que significa que brinda exposición a miles de empresas de todos los sectores y tamaños. Es reconocido por su bajo costo.
iShares Russell 2000 ETF (IWM): Este sigue el desempeño del índice Russell 2000, que representa a las 2000 empresas más pequeñas de la Bolsa de Valores de EE. UU.
iShares MSCI EAFE ETF (EFA): Este realiza un seguimiento del índice MSCI EAFE, que incluye empresas de países desarrollados de Europa, Asia y Australia. El objetivo es proporcionar una exposición diversificada a empresas internacionales fuera de los Estados Unidos.
Invesco QQQ Trust (QQQ): Este sigue el índice Nasdaq-100 y está compuesto por 100 de las empresas más grandes y más activas del sector tecnológico y de comunicaciones.
La inversión sistemática como estrategia de inversión
La estrategia de inversión sistemática es una técnica utilizada para invertir en los mercados financieros de manera consistente y disciplinada a lo largo del tiempo. Esta estrategia se basa en un enfoque de largo plazo y requiere paciencia y disciplina para ser efectiva.
En esencia, la inversión sistemática implica invertir una cantidad fija de dinero en intervalos regulares, independientemente de la situación actual del mercado. Esta técnica se conoce como «dollar cost averaging» en inglés.
Por ejemplo, si decides invertir $1000 dólares en un ETF de forma sistemática cada mes, independientemente del precio en ese momento, estarás aplicando la estrategia de inversión sistemática. Esta técnica ayuda a minimizar el impacto de la volatilidad del mercado, ya que estás comprando tanto en momentos de alta como de baja en el precio.
La inversión sistemática tiene varias ventajas. Primero, es una forma de invertir que se adapta bien a los inversores a largo plazo, ya que se enfoca en el crecimiento a largo plazo en lugar de las fluctuaciones a corto plazo del mercado. Segundo, esta estrategia permite a los inversores promediar el costo de su inversión a lo largo del tiempo, lo que significa que se compran más acciones cuando los precios son bajos y menos cuando los precios son altos.
Te pareció claro e informativo el artículo? Aprende sobre los REITs, y no olvides dejar tu comentario.
No soy un asesor financiero. Toda la información proporcionada en este artículo es únicamente con fines educativos e informativos. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos que consulte a un asesor financiero certificado.
En nuestro artículo ‘ETFs de Índice: Invierte Sin Complicaciones’, explicaremos qué son los ETFs de índice, que tipos existen, algunos ejemplos de estos y también compararemos con los ETFs sectoriales.
Si aún no estás familiarizado con los ETFs, te invito a leer la guía básica que he preparado: (guía básica de ETF’s). Esta guía es fácil de entender y te brindará una introducción completa a este tipo de inversión.
¿Qué es un ETF de índice?
Un ETF de índice es un instrumentos de inversión que sigue o replica el rendimiento de un índice específico. Un índice es una medida estadística de un conjunto de valores o activos financieros. Estos se diseñan para reflejar el desempeño de un índice subyacente determinado. (Aprende mas términos financieros).
Tipos de índices:
Existen numerosos índices en todo el mundo, cada uno de los cuales representa una medida del desempeño de un mercado o sector específico. A continuación, te mencionaré los mas reconocidos y ampliamente seguidos:
Dow Jones Industrial Average (DJIA)
También conocido como «Dow Jones» o «el Dow», el DJIA, incluye a 30 de las mayores empresas estadounidenses, abarcando una amplia variedad de sectores.
Nasdaq 100
El Nasdaq 100, incluye a las 100 mayores compañías no financieras cotizadas en el mercado Nasdaq. Estas empresas suelen ser líderes en sectores tecnológicos y de crecimiento.
Russell 2000
El Russell 2000, abarca a 2,000 compañías de pequeña capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas más pequeñas en comparación con el S&P 500 o el Dow Jones.
S&P 500
El S&P 500, representa el desempeño de las 500 principales compañías estadounidenses en términos de capitalización de mercado.
S&P MidCap 400
El S&P MidCap 400, incluye a 400 compañías de mediana capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas que se encuentran entre las grandes y las pequeñas.
S&P SmallCap 600
El S&P SmallCap 600, abarca a 600 compañías de pequeña capitalización en los Estados Unidos. Representa a empresas más pequeñas que el S&P MidCap 400.
Dow Jones U.S. Real Estate Index
Refleja el desempeño del sector inmobiliario en los Estados Unidos y comprende a compañías relacionadas con bienes raíces, incluyendo bienes raíces de inversión (REITs). (Aprende sobre los REITs).
PHLX Semiconductor Index (SOX)
El SOX, representa el desempeño de las principales compañías de semiconductores en los Estados Unidos.
Dow Jones U.S. Financials Index
Este sigue a compañías del sector financiero en los Estados Unidos, incluyendo bancos, aseguradoras y otras instituciones financieras.
S&P GSCI (Goldman Sachs Commodity Index)
El S&P GSCI, sigue las materias primas de commodities, como petróleo, gas natural, metales preciosos, agriculturales, entre otros.
Nasdaq Composite
El Nasdaq Composite, incluye a todas las acciones cotizadas en el mercado Nasdaq, que se caracteriza por tener una fuerte representación de empresas tecnológicas y de crecimiento.
NYSE Composite
El NYSE Composite, representa a todas las acciones cotizadas en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), una de las bolsas más antiguas y grandes de Estados Unidos.
ETFs de índice vs ETFs de sectores
Los ETFs de índices y los ETFs sectoriales tienen ventajas diferentes para los inversores.
Los ETFs de índices brindan una exposición amplia y diversificada a todo un mercado o a un segmento amplio de la economía. Siguen el S&P 500 o el Dow Jones, lo que permite a los inversores obtener una visión general del mercado en su conjunto y distribuir el riesgo. Además, suelen ser más estables a largo plazo, reflejando el rendimiento general del mercado.
Por otro lado, un aspecto atractivo de los ETFs de índices es que tienden a tener expense ratios más bajos en comparación con los ETFs sectoriales. Esto se traduce en costos más reducidos para los inversionistas, lo cual es especialmente relevante cuando se busca invertir de manera eficiente (Aprende sobre ETFs de bajo costo). Esto se debe a que siguen un enfoque pasivo, replicando el rendimiento del índice subyacente, lo que reduce los costos de gestión.
Por otro lado, los ETFs sectoriales se enfocan en sectores específicos de la economía, como tecnología, energía, salud o bienes raíces. Esto permite a los inversores obtener una exposición más específica a los sectores en los que tienen interés o conocimientos más profundos. Los ETFs sectoriales brindan la oportunidad de especializarse en esos sectores y aprovechar las oportunidades de crecimiento que puedan presentarse. Aunque los expense ratios de los ETFs sectoriales tienden a ser más altos, el potencial de generar rendimientos superiores en un sector en particular puede compensar esos costos adicionales.
Algunos ejemplos de ETFs de índice famosos
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Sigue el S&P 500. Este es el primer ETF creado en la historia. Tiene un alto volumen.
Invesco QQQ Trust (QQQ): Rastrea el Nasdaq-100.
iShares Russell 2000 ETF (IWM): Sigue el Russell 2000, que incluye empresas más pequeñas con una capitalización de mercado menor.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Proporciona exposición a la totalidad del mercado de valores estadounidense.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA): Sigue el Dow Jones Industrial Average (DJIA), que representa a 30 empresas industriales importantes.
iShares MSCI EAFE ETF (EFA): Rastrea el MSCI EAFE, que incluye empresas de mercados desarrollados fuera de Estados Unidos y Canadá.
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO): Proporciona exposición a los mercados emergentes en todo el mundo.
iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Sigue el MSCI Emerging Markets, que incluye acciones de mercados emergentes de todo el mundo.
SPDR Gold Shares (GLD): Ofrece exposición al precio del oro físico.
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): Proporciona exposición a bonos corporativos de grado de inversión en dólares estadounidenses.
iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG): Rastrea el desempeño del S&P GSCI (Standard & Poor’s Goldman Sachs Commodity Index), que incluye una amplia canasta de commodities.
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Antes de leer ‘ETFs de bajo costo: que son, ventajas y ejemplos (2023)’, si no sabes los que son los ETFs, aquí te brindo una guía sencilla sobre ETFs.
ETFs de bajo costo: ¿qué son?
Los ETFs de bajo costo son fondos cotizados en bolsa que ofrecen una cartera diversificada de activos a un costo relativamente bajo. El bajo costo se refiere a la tasa de gastos, que es la cantidad que cobra el ETF por administrar el fondo. Los ETFs de bajo costo generalmente tienen una tasa de gastos más baja que otros fondos similares. Esto se debe a que los ETFs se administran de manera más eficiente y con menos costo que los fondos mutuos tradicionales, lo que se traduce en menores gastos para los inversores. Aprende mas términos financieros.
ETFs de bajo costo: criterio
De acuerdo al Investment Company Institute (ICI), el promedio total de costos de todos los ETFs fue de .44% para el 2021. Sin embargo, este promedio varia grandemente por el tipo de ETF, tipos de activos y tipos de estrategias.
Por lo general, un ETF de bajo costo tendrá una tasa de gastos corrientes (expense ratio) de menos del 0.20%, lo que significa que los inversores pagan menos de $2 por cada $1.000 invertidos en el fondo. Sin embargo, algunos inversores pueden considerar que un ETF con una tasa de gastos corrientes de menos del 0.50% es de bajo costo, mientras que otros pueden buscar ETF con tasas de gastos corrientes incluso menores al 0.20%. Se recomienda, comparar varios ETFs similares entre si, para poder determinar cual tiene un bajo costo.
ETFs de bajo costo: ejemplos
A continuación, presentaré una selección de ejemplos obtenidos a través de mi plataforma E*TRADE, en la que llevé a cabo una investigación para identificar los fondos cotizados (ETFs) con buen desempeño y bajos costos. En particular, se realizaron comparaciones entre fondos ofrecidos por reconocidas empresas del sector, tales como Vanguard, iShares, Schwab y State Street Global Advisors. Recuerda, el desempeño pasado de un ETF no significa que tendrá un desempeño igual en un futuro. Aprende sobre ETFs de Índice.
ETFs de Gran Capitulación (Crecimiento)
Los ETFs de crecimiento invierten en empresas que se espera que tengan un crecimiento significativo en sus ingresos y ganancias en el futuro. Estas empresas suelen ser más jóvenes y tienen un potencial de crecimiento más alto en comparación con las empresas de valor. Los ETFs de crecimiento se centran en compañías que pueden estar en sectores innovadores o emergentes, como la tecnología, las energías renovables o la biotecnología.
El costo promedio para esta categoría es de 0.37%. Sin embargo, los mencionados a continuación tienen menor costo.
Los ETFs mixtos son fondos cotizados en bolsa que invierten en una combinación de diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo. Estos ETFs están diseñados para proporcionar a los inversores una cartera diversificada en un solo producto.
El costo promedio para esta categoría es de 0.48%, un poco más alto que la categoría de crecimiento.
Entre los siguientes ETFs que mencionaré, se encuentra el ETF SPY, que fue el primer ETF en Estados Unidos. Este fondo tiene un costo menor dentro de su categoría y aproximadamente el 25% de sus activos son de tecnología de la información. Personalmente, utilizo el ETF SPY para generar un ingreso adicional mediante la estrategia de ‘llamadas cubiertas’.
Los ETFs de valor son fondos cotizados en bolsa que se centran en empresas consideradas como «value» o valor. El enfoque de inversión de los ETFs de valor se basa en la estrategia de inversión de valor, que busca identificar y comprar acciones de empresas que se consideran subvaloradas en relación con su valor intrínseco.
El costo promedio de manejo para esta categoría es del 0.39%.
Entre mis ETFs favoritos se encuentra SCHD, el cual se encuentra en la lista mencionada a continuación. Este ETF es considerado ‘5 estrellas’ por Morningstar, lo que refleja su excelente desempeño. Muchos inversionistas utilizan SCHD para buscar ingresos recurrentes y crecimiento.
Un ETF de mediana capitalización de crecimiento es un tipo de fondo cotizado en bolsa que se enfoca en empresas con una capitalización de mercado intermedia y un potencial de crecimiento sólido. Estos ETFs están diseñados para proporcionar a los inversores exposición a empresas en crecimiento que se encuentran en un rango medio en términos de tamaño dentro del mercado.
El objetivo de los ETFs de capitalización mediana mixtos es brindar a los inversores una cartera diversificada que combine el potencial de crecimiento de las empresas de mediana capitalización con la estabilidad y el ingreso potencial de otros activos, como bonos. Esto puede ayudar a mitigar el riesgo y la volatilidad asociados con una inversión exclusiva en acciones de mediana capitalización.
Los ETFs de mediana capitalización de valor buscan identificar y comprar acciones de empresas en las que se considere que el mercado no ha reconocido plenamente su valor fundamental. Los inversores buscan beneficiarse de la eventual apreciación de estas empresas subvaloradas.
Imaginemos que estás interesado en invertir en un determinado mercado o sector a través de un fondo de inversión. Tienes dos opciones: un ETF de bajo costo con una comisión de gestión anual del 0,10% o un fondo mutuo tradicional con una comisión de gestión anual del 1%.
Si inviertes $10,000 en cada opción y mantienes tu inversión durante 10 años, el ETF de bajo costo te costaría $100 en comisiones de gestión durante ese período ($10,000 x 0,10% x 10 años). Por otro lado, el fondo mutuo tradicional te costaría $1,000 en comisiones de gestión durante el mismo período ($10,000 x 1% x 10 años).
En este ejemplo, el ETF de bajo costo te permitiría ahorrar $900 en gastos de inversión en comparación con el fondo mutuo tradicional. Estos ahorros pueden acumularse a lo largo del tiempo y tener un impacto significativo en el rendimiento total de tu inversión.
Te gustó leer ‘ETFs de bajo costo: que son, ventajas y ejemplos 2023’? Aprende sobre ETFs sectoriales y cuales son sus ventajas.
