No soy un asesor financiero. Toda la información proporcionada en este artículo es únicamente con fines educativos e informativos. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos que consulte a un asesor financiero certificado.
Antes de leer ‘ETFs de bajo costo: que son, ventajas y ejemplos (2023)’, si no sabes los que son los ETFs, aquí te brindo una guía sencilla sobre ETFs.
ETFs de bajo costo: ¿qué son?
Los ETFs de bajo costo son fondos cotizados en bolsa que ofrecen una cartera diversificada de activos a un costo relativamente bajo. El bajo costo se refiere a la tasa de gastos, que es la cantidad que cobra el ETF por administrar el fondo. Los ETFs de bajo costo generalmente tienen una tasa de gastos más baja que otros fondos similares. Esto se debe a que los ETFs se administran de manera más eficiente y con menos costo que los fondos mutuos tradicionales, lo que se traduce en menores gastos para los inversores. Aprende mas términos financieros.
ETFs de bajo costo: criterio
De acuerdo al Investment Company Institute (ICI), el promedio total de costos de todos los ETFs fue de .44% para el 2021. Sin embargo, este promedio varia grandemente por el tipo de ETF, tipos de activos y tipos de estrategias.
Por lo general, un ETF de bajo costo tendrá una tasa de gastos corrientes (expense ratio) de menos del 0.20%, lo que significa que los inversores pagan menos de $2 por cada $1.000 invertidos en el fondo. Sin embargo, algunos inversores pueden considerar que un ETF con una tasa de gastos corrientes de menos del 0.50% es de bajo costo, mientras que otros pueden buscar ETF con tasas de gastos corrientes incluso menores al 0.20%. Se recomienda, comparar varios ETFs similares entre si, para poder determinar cual tiene un bajo costo.
ETFs de bajo costo: ejemplos
A continuación, presentaré una selección de ejemplos obtenidos a través de mi plataforma E*TRADE, en la que llevé a cabo una investigación para identificar los fondos cotizados (ETFs) con buen desempeño y bajos costos. En particular, se realizaron comparaciones entre fondos ofrecidos por reconocidas empresas del sector, tales como Vanguard, iShares, Schwab y State Street Global Advisors. Recuerda, el desempeño pasado de un ETF no significa que tendrá un desempeño igual en un futuro. Aprende sobre ETFs de Índice.
ETFs de Gran Capitulación (Crecimiento)
Los ETFs de crecimiento invierten en empresas que se espera que tengan un crecimiento significativo en sus ingresos y ganancias en el futuro. Estas empresas suelen ser más jóvenes y tienen un potencial de crecimiento más alto en comparación con las empresas de valor. Los ETFs de crecimiento se centran en compañías que pueden estar en sectores innovadores o emergentes, como la tecnología, las energías renovables o la biotecnología.
El costo promedio para esta categoría es de 0.37%. Sin embargo, los mencionados a continuación tienen menor costo.
Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| QQQ | 0.20% |
| IWY | 0.20% |
| VONG | 0.08% |
| IWF | 0.19% |
| SCHG | 0.04% |
ETFs de Gran Capitulación (Mezcla)
Los ETFs mixtos son fondos cotizados en bolsa que invierten en una combinación de diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo. Estos ETFs están diseñados para proporcionar a los inversores una cartera diversificada en un solo producto.
El costo promedio para esta categoría es de 0.48%, un poco más alto que la categoría de crecimiento.
Entre los siguientes ETFs que mencionaré, se encuentra el ETF SPY, que fue el primer ETF en Estados Unidos. Este fondo tiene un costo menor dentro de su categoría y aproximadamente el 25% de sus activos son de tecnología de la información. Personalmente, utilizo el ETF SPY para generar un ingreso adicional mediante la estrategia de ‘llamadas cubiertas’.
| Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| IWL | 0.15% |
| SPHQ | 0.15% |
| XLG | 0.20% |
| MGC | 0.07% |
| VOO | 0.03% |
| IVV | 0.03% |
| SPY | 0.09% |
ETFs de Gran Capitulacion (Valor)
Los ETFs de valor son fondos cotizados en bolsa que se centran en empresas consideradas como «value» o valor. El enfoque de inversión de los ETFs de valor se basa en la estrategia de inversión de valor, que busca identificar y comprar acciones de empresas que se consideran subvaloradas en relación con su valor intrínseco.
El costo promedio de manejo para esta categoría es del 0.39%.
Entre mis ETFs favoritos se encuentra SCHD, el cual se encuentra en la lista mencionada a continuación. Este ETF es considerado ‘5 estrellas’ por Morningstar, lo que refleja su excelente desempeño. Muchos inversionistas utilizan SCHD para buscar ingresos recurrentes y crecimiento.
| Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| SCHD | 0.06% |
| VLU | 0.12% |
| DIA | 0.16% |
| MGV | 0.07% |
| VTV | 0.04% |
| VYM | 0.06% |
ETFs de Mediana Capitulación (Crecimiento)
Un ETF de mediana capitalización de crecimiento es un tipo de fondo cotizado en bolsa que se enfoca en empresas con una capitalización de mercado intermedia y un potencial de crecimiento sólido. Estos ETFs están diseñados para proporcionar a los inversores exposición a empresas en crecimiento que se encuentran en un rango medio en términos de tamaño dentro del mercado.
El costo promedio de esta categoría es de 0.31%.
| Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| IMCG | 0.06% |
| VOT | 0.07% |
| IVOG | 0.15% |
| MDYG | 0.15% |
| IJK | 0.17% |
ETFs de Mediana Capitulación (Mezcla)
El objetivo de los ETFs de capitalización mediana mixtos es brindar a los inversores una cartera diversificada que combine el potencial de crecimiento de las empresas de mediana capitalización con la estabilidad y el ingreso potencial de otros activos, como bonos. Esto puede ayudar a mitigar el riesgo y la volatilidad asociados con una inversión exclusiva en acciones de mediana capitalización.
El costo promedio de esta categoría es de 0.40%.
| Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| VO | 0.04% |
| IJH | 0.05% |
| IVOO | 0.10% |
| IWR | 0.19% |
| SCHM | 0.04% |
| SPMD | 0.03% |
ETFs de Mediana Capitulación (Valor)
Los ETFs de mediana capitalización de valor buscan identificar y comprar acciones de empresas en las que se considere que el mercado no ha reconocido plenamente su valor fundamental. Los inversores buscan beneficiarse de la eventual apreciación de estas empresas subvaloradas.
El costo promedio de esta categoría es de 0.27%.
| Símbolo | Costo de manejo o «Expense Ratio» |
|---|---|
| MDYV | 0.15% |
| IVOV | 0.15% |
| IJJ | 0.18% |
| IMCV | 0.06% |
| VOE | 0.07% |
ETFs de bajo costo: ventajas
Imaginemos que estás interesado en invertir en un determinado mercado o sector a través de un fondo de inversión. Tienes dos opciones: un ETF de bajo costo con una comisión de gestión anual del 0,10% o un fondo mutuo tradicional con una comisión de gestión anual del 1%.
Si inviertes $10,000 en cada opción y mantienes tu inversión durante 10 años, el ETF de bajo costo te costaría $100 en comisiones de gestión durante ese período ($10,000 x 0,10% x 10 años). Por otro lado, el fondo mutuo tradicional te costaría $1,000 en comisiones de gestión durante el mismo período ($10,000 x 1% x 10 años).
En este ejemplo, el ETF de bajo costo te permitiría ahorrar $900 en gastos de inversión en comparación con el fondo mutuo tradicional. Estos ahorros pueden acumularse a lo largo del tiempo y tener un impacto significativo en el rendimiento total de tu inversión.
Te gustó leer ‘ETFs de bajo costo: que son, ventajas y ejemplos 2023’? Aprende sobre ETFs sectoriales y cuales son sus ventajas.
Referencias
- ETF category
- Photo by Karolina Grabowska: Pexels
- Photo by Lukas: Pexels
- Investigación sobre los ETFs: E*TRADE Platform
- Classification ETFs